Compliance & vnitřní audit pro finanční instituce

Mezi hlavní činnosti compliance patří:

• Vytvoření a průběžná revize vnitřních předpisů finanční instituce (zajištění souladu s právními předpisy a stanovisky ČNB).
• Vytvoření a průběžná aktualizace klientské dokumentace (povinné informace / investiční dotazník / záznam z jednání).
• Průběžná vnitřní kontrola dodržování povinností stanovených právními předpisy a vnitřními předpisy finanční instituce (poskytování finančních služeb a fungování řídicího a kontrolního systému finanční instituce). 
• Školení pracovníků finanční instituce v oblasti právních předpisů a vnitřních předpisů finanční instituce.
• Koordinace komunikace s ČNB (výzvy, státní kontrola, registrační řízení, aj.).
• Koordinace vyřizování stížností a reklamací zákazníků finanční instituce.
• Participace na řešení sporů u finančního arbitra.
• Konzultace a poradenství pracovníkům finanční instituce.
• Komunikace s compliance oddělením spolupracujících finančních institucí.
• Informování o legislativních změnách relevantních pro činnost finanční instituce.
• Dohled nad oblastí AML (opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu). 

Předmětem vnitřního auditu jsou zejména následující činnosti:

• Sestavení strategického a periodického plánu vnitřního auditu.
• Sestavení ročního plánu vnitřního auditu.
• Sestavení střednědobého plánu vnitřního auditu.
• Výkon jednotlivých auditů v souladu s ročním plánem vnitřního auditu, vypracování zpráv z vykonaných auditů.
• Sestavení analýzy rizik finanční instituce.
• Průběžné sledování a kontrola přijatých opatření k nápravě uložených na základě zjištění vnitřního auditu.
• Vypracování závěrečné roční zprávy z vnitřního auditu obsahující hodnocení funkčnosti a efektivnosti řídicího a kontrolního systému finanční instituce.
• Informování vedení finanční instituce o zjištěných skutečnostech.

Předmětem regulatorního auditu jsou zejména následující oblasti:

• Soulad vnitřních předpisů finanční instituce s právními předpisy.
• Správnost a úplnost klientské dokumentace finanční instituce odpovídající platné legislativě.
• Poskytování finančních služeb s odbornou péčí.
• Plnění evidenčních, archivačních a dalších administrativních činností finanční instituce.
• Funkčnost řídicího a kontrolního systému finanční instituce.
• Dodržování interních norem pracovníky finanční instituce.
• Efektivní řízení rizik.
• AML (opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu).

Zajišťujeme přípravu všech typů žádostí o registraci (investiční zprostředkovatel, pojišťovací zprostředkovatel, aj.) či licenci (obchodník s cennými papíry, platební instituce, aj.) k poskytování finančních služeb.

Vzhledem k dlouholetým zkušenostem z licenčních a registračních řízení u České národní banky pro vás zajistíme úspěšný výsledek řízení bez zbytečných průtahů.

Součástí této služby je zhodnocení, případně zajištění všech předpokladů nezbytných pro řádné fungování finanční instituce a poskytování finančních služeb.

COMPLY má bohaté zkušenosti s prováděním státních kontrol ČNB u finančních institucí. V případě, že chcete využít našich zkušeností a eliminovat možná rizika pro vaši společnost z důvodu nedodřžení zákonných povinností, neváhejte nás kontaktovat. Zajistíme kontrolu a přípravu podkladů požadovaných ČNB, připravíme vaše pracovníky na kontrolu na místě a zajistíme vše ostatní pro rychlý a nekomplikovaný průběh kontroly. V případě zjištění nedostatků ČNB zajistíme neprodlené přijetí vhodných opatření k nápravě.