Nabídka nevhodných finančních produktů patří k nejčastějším prohřeškům některých finančních zprostředkovatelů, tj. pojišťovacích zprostředkovatelů a investičních zprostředkovatelů. Česká národní banka jim za to může uložit vysoké pokuty.
Právní předpisy upravující činnost právnických osob, nad kterými vykonává dohled Česká národní banka, podmiňují možnost poskytovat finanční služby v České republice získáním veřejnoprávního oprávnění. Toto oprávnění může mít podobu povolení, licence nebo registrace (dále jen „povolení“) pro tuzemské osoby a pro zahraniční osoby, které nepožívají výhod jednoho povolení platného v rámci celého Evropského hospodářského prostoru. Zahraničním osobám z členských států Evropského hospodářského prostoru, které požívají výhod jednotné licence, vzniká takové oprávnění na základě notifikace.
Jaké požadavky z hlediska znalostí a zkušeností musí splňovat vedoucí osoba investičního zprostředkovatele – právnické osoby a investiční zprostředkovatel – fyzická osoba při registraci a výkonu činnosti investičního zprostředkovatele?
Dne 19. 8. 2013 - nabývá účinnosti nový zákon č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, (ZISIF), který nahrazuje dosavadní zákon č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování.
Ve Sbírce zákonů byla publikována vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 231/2009 Sb., o náležitostech a způsobu vedení deníku obchodníka s cennými papíry a náležitostech a způsobu vedení evidence investičního zprostředkovatele. Vyhláška nabývá účinnosti dne 1.9.2013.
