Evidence smluv o doplňkovém penzijním spoření

S ohledem na podstatné náležitosti smlouvy, stanovené v § 5 odst. 1 ZDPS, na vymezení činnosti zprostředkovatele podle § 74 odst. 1 ZDPS, jakož i na účel právní úpravy1 Česká národní banka očekává, že evidence bude obsahovat alespoň následující údaje o uzavřených smlouvách a jejich změnách:

• identifikace smlouvy (např. číslo smlouvy),

• identifikace penzijní společnosti2,

• identifikace účastníka2,

• datum uzavření nebo změny smlouvy,

• datum vzniku doplňkového penzijního spoření,

• sjednaná strategie spoření,

• výše a způsob placení příspěvku účastníka,

• dávky, o které bylo požádáno,

• datum a způsob předání smlouvy nebo její změny penzijní společnosti,

• identifikace zprostředkovatele (obchodník s cennými papíry, investiční zprostředkovatel, pokud jsou činnosti vykonávané vázaným zástupcem, také údaj o tomto vázaném zástupci),

• identifikace konkrétní osoby, která jednala s účastníkem (údaj o konkrétní fyzické osobě, která jednala s účastníkem, typicky zaměstnanec nebo jiný pracovník zastupující zprostředkovatele).

Česká národní banka dále očekává, že evidence bude obsahovat alespoň následující údaje o nabídkách, které nebyly přijaty (neuzavřené smlouvy):

• identifikace penzijní společnosti2,

• identifikace zájemce2,

• identifikace zprostředkovatele,

• identifikace konkrétní osoby, která jednala se zájemcem,

• strategie spoření, výše příspěvku a další údaje uváděné v evidenci o uzavřených smlouvách a jejich změnách, pokud byly navrženy

Investiční zprostředkovatel a obchodník s cennými papíry jsou povinni vést evidenci o výkonu činností uvedených v § 74 odst. 1 ZDPS, tj. o vyvíjení činnosti směřující k příležitosti zájemce nebo účastníka uzavřít smlouvu o doplňkovém penzijním spoření s penzijní společností (dále též „smlouva“) a uzavírání takové smlouvy jménem a na účet penzijní společnosti. Tato evidence obsahuje zejména údaje o uzavřených smlouvách, na jejichž zprostředkování se podíleli (§ 75 odst. 4 ve spojení s § 74 odst. 1 ZDPS).