Nová pravidla pro investiční zprostředkovatele - MIFID II
Dne 14. 7. 2017 nabyl vyhlášením ve Sbírce zákonů platnosti zákon 204/2017 Sb., který s účinností od 3. 1. 2018 mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů („ZPKT“) upravující nabízení a poskytování investičních služeb. Tato novela zjednodušeně označována jako MIFID II přináší řadu změn a nových povinností ve fungování investičních zprostředkovatelů.
Níže je uveden souhrn hlavních změn v činnosti investičního zprostředkovatele.
- Omezení okruhu investičních nástrojů, ke kterým IZ může poskytovat investiční služby
- Omezení IZ spolupracovat pouze s tuzemskými finančními institucemi
- Nová úprava poskytování investičního poradenství
- Povinnost stanovení cílového trhu k distribuovaným investičním nástrojům/službám
- Informační povinnosti vůči zákazníkům
- Nová úprava pravidel pořizování záznamů komunikace se zákazníky / potenciálními zákazníky
- Povolení/obnova povolení IZ
- Registrace/obnova registrace spolupracujících VZ
- Nové požadavky na členy vedoucího orgánu IZ
- Změna odborných předpokladů VZ a pracovníků nabízejících a poskytujících investiční služby
- Povinnost zajistit řízení rizik v rámci IZ
- Požadavky na úpravu vnitřních předpisů IZ
- Změna obsahové struktury Deníku IZ
- Informační povinnost IZ vůči ČNB
- Pojištění odpovědnosti IZ
- Nová úprava pobídek
Pro více informací nás kontaktujte.
COMPLY F&L s.r.o.