Evidence smluv o doplňkovém penzijním spoření

Investiční zprostředkovatel a obchodník s cennými papíry jsou povinni vést evidenci o výkonu činností uvedených v § 74 odst. 1 ZDPS, tj. o vyvíjení činnosti směřující k příležitosti zájemce nebo účastníka uzavřít smlouvu o doplňkovém penzijním spoření s penzijní společností (dále též „smlouva“) a uzavírání takové smlouvy jménem a na účet penzijní společnosti. Tato evidence obsahuje zejména údaje o uzavřených smlouvách, na jejichž zprostředkování se podíleli (§ 75 odst. 4 ve spojení s § 74 odst. 1 ZDPS).

Evidence podle § 75 odst. 4 ZDPS obsahuje údaje o smlouvách a jejich změnách a další údaje týkající se nabízení a zprostředkování smluv, včetně údajů o nabídkách, které nebyly nakonec přijaty, pokud zprostředkovatel zahájil jednání s účastníkem nebo se zájemcem směřující k uzavření nebo změně konkrétní smlouvy.

S ohledem na podstatné náležitosti smlouvy, stanovené v § 5 odst. 1 ZDPS, na vymezení činnosti zprostředkovatele podle § 74 odst. 1 ZDPS, jakož i na účel právní úpravy Česká národní banka očekává, že evidence bude obsahovat alespoň následující údaje o uzavřených smlouvách a jejich změnách:

• identifikace smlouvy (např. číslo smlouvy),
• identifikace penzijní společnosti,
• identifikace účastníka,
• datum uzavření nebo změny smlouvy,
• datum vzniku doplňkového penzijního spoření,
• sjednaná strategie spoření,
• výše a způsob placení příspěvku účastníka,
• dávky, o které bylo požádáno,
• datum a způsob předání smlouvy nebo její změny penzijní společnosti,
• identifikace zprostředkovatele (obchodník s cennými papíry, investiční zprostředkovatel, pokud jsou činnosti vykonávané vázaným zástupcem, také údaj o tomto vázaném zástupci),
• identifikace konkrétní osoby, která jednala s účastníkem (údaj o konkrétní fyzické osobě, která jednala s účastníkem, typicky zaměstnanec nebo jiný pracovník zastupující zprostředkovatele).

Česká národní banka dále očekává, že evidence bude obsahovat alespoň následující údaje o nabídkách, které nebyly přijaty (neuzavřené smlouvy):

• identifikace penzijní společnosti,
• identifikace zájemce,
• identifikace zprostředkovatele,
• identifikace konkrétní osoby, která jednala se zájemcem,
• strategie spoření, výše příspěvku a další údaje uváděné v evidenci o uzavřených smlouvách a jejich změnách, pokud byly navrženy

 zdroj: www.cnb.cz